Bezplatné ocenenie

Martina Mošková získala certifikát AML k preverovaniu klientov

185x 04.04.2024

Martina Mošková získala certifikát AML k preverovaniu klientov

Kúpa a predaj nehnuteľností je proces, ktorý sa skladá z niekoľkých častí, či už ide o výber nehnuteľnosti, poskytnutie hypotekárneho úveru, zápis do katastra nehnuteľností a podobne. Cena nehnuteľností a sumy, za ktoré sa byty, domy a pozemky predávajú, sú vysoké, takže opatrnosť a kontrolu sú namieste. Povinnosti vyžaduje od realitných maklérov aj zákon 297/2008 Z. z. o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu. Výklad tohto zákona, praktické rady a prepojenie s realitným softvérom backOFFICE boli hlavnými bodmi marcového školenia v Bratislave.

Za realitnú spoločnosť BpV Group sa zúčastnila školenia o problematike AML (anti money laundering) Martina Mošková, ktorá vo firme pôsobí aj ako finančná poradkyňa a hypotekárna špecialistka. Pri predaji nehnuteľnosti je totiž realitná kancelária podľa zákona povinná vykonať starostlivosť o klienta na základe smernice AML – preveriť totožnosť, trvalý pobyt, zamestnanie a aj finančné prostriedky určené na kúpu nehnuteľnosti. Dôvodov na takúto kontrolu je hneď niekoľko, či už ide o podozrenia na pranie špinavých peňazí, legalizáciu príjmov z trestnej činnosti, politicky exponované osoby alebo možné podozrivé operácie, ktoré musia byť hlásené Finančnej spravodajskej jednotke Ministerstva vnútra SR. Preto pred kúpou nehnuteľnosti je osobám zúčastneným na obchodnej transakcii nutné zaslať dotazník, ktorý vyplnia elektronicky na svojom mobile alebo počítači a zašlú do realitnej kancelárie svojmu maklérovi. Ten dokumenty spracuje a archivuje pre prípad kontroly. „Niekomu sa môžu zdať otázky o príjme, zamestnaní alebo pôvode finančných prostriedkov citlivejšie, ale my v realitnej kancelárii robíme len to, čo vyžaduje zákon. Ak by sme preverovanie nevykonávali, hrozia nám sankcie. Verím, že naši klienti nebudú mať s dotazníkom problém, sme pripravení im všetko vysvetliť a dodržiavať to, čo od nás vyžaduje legislatíva,“ povedala M. Mošková.

Po absolvovaní školenia získala Martina Mošková aj potrebný certifikát, na základe ktorého môže zaškoliť aj ostatných spolupracovníkov, ktorí prichádzajú do kontaktu s citlivými údajmi a preverujú klientov cez dotazníky k AML.

Autor: Team BpV

Ponuka

Predaj

Hľadám

Domy a budovy

Byty

Info

Makléri

Napíšte nám

Kontakt

Súhlas so spracovaním osobných údajov

Dotknutá osoba v súlade s príslušnými ustanoveniami zákona č. 18/2018 Z.z. o ochrane osobných údajov a o zmene a doplnení niektorých zákonov v znení neskorších predpisov (ďalej len ,,ZoOOÚ“) potvrdzuje správnosť a aktuálnosť svojich osobných údajov uvedených v kontaktom formulári. Dotknutá osoba týmto čestne vyhlasuje, že udeľuje prevádzkovateľovi svoj výslovný, slobodný, vážny a bezvýhradný súhlas so spracúvaním jej osobných údajov v rozsahu: meno, priezvisko, telefonický kontakt, e-mailová adresa na účel kontaktovania dotknutej osoby ako záujemcu o spoluprácu v informačnom systéme sprostredkovateľa ,,klienti“ počas doby 180 dní od udelenia tohto súhlasu. Dotknutá osoba má právo kedykoľvek odvolať tento súhlas so spracovaním osobných údajov rovnakým spôsobom, akým ho udelila. Odvolanie súhlasu nemá vplyv na zákonnosť spracúvania osobných údajov založeného na súhlase pred jeho odvolaním. Práva dotknutej osoby vymedzujú najmä §§ 19 – 30 ZoOOÚ. Práva a povinnosti sprostredkovateľa, ako prevádzkovateľa, vymedzujú najmä §§ 31 – 46 ZoOOÚ. Dotknutá osoba potvrdzuje, že sprostredkovateľ splnil svoju oznamovaciu povinnosť v rozsahu požadovanom ZoOOÚ. Dotknutá osoba berie na vedomie, že na zabezpečenie toho, že spracúvanie jej osobných údajov sa vykonáva v súlade so ZoOOÚ sprostredkovateľ prijal primerané technické, organizačné a personálne opatrenia zodpovedajúce spôsobu spracúvania osobných údajov, pričom zobral do úvahy najmä použiteľné technické prostriedky, dôvernosť a dôležitosť spracúvaných osobných údajov, ako aj rozsah možných rizík, ktoré sú spôsobilé narušiť bezpečnosť alebo funkčnosť jeho informačných systémov. Sprostredkovateľ bude s osobnými údajmi dotknutej osoby zaobchádzať a nakladať v súlade s platnými a účinnými právnymi predpismi.